廣東澄星無(wú)人機(jī)股份有限公司 對(duì)外擔(dān)保管理辦法

　第一章 總則

第一條 為保證公司對(duì)外擔(dān)保的管理，規(guī)范擔(dān)保行為，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)　　公司法》、《擔(dān)保法》以及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度所述的對(duì)外擔(dān)保指公司以第三人的身份為債務(wù)人對(duì)于債權(quán)人所負(fù)的債務(wù)提供擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由公司按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。

本制度所述對(duì)外擔(dān)保包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。擔(dān)保形式包括保證、抵押及質(zhì)押。

公司及控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，是指包括公司對(duì)控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對(duì)外擔(dān)?？傤~與公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保額之和。

第三條 公司對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，非經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)、授　　權(quán)，任何人無(wú)權(quán)以公司名義簽署對(duì)外擔(dān)保的合同、協(xié)議或其他類似的法律文件。

公司對(duì)外擔(dān)保行為均需首先告知董事會(huì)辦公室，由專門人員對(duì)對(duì)外擔(dān)保所需審批權(quán)限進(jìn)行審核。

第四條 公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

第五條 公司對(duì)外擔(dān)保必須要求對(duì)方提供反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力且反擔(dān)保具有可執(zhí)行性。

第二章 決策權(quán)限

第六條 對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)取得出席董事會(huì)會(huì)議的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)

董事同意；股東大會(huì)在審議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上表決通過(guò)，在審議本制度第九條對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)取得出席股東大會(huì)全體股東所持表決權(quán)三分之二以上表決通過(guò)。

第七條 董事會(huì)有權(quán)對(duì)本制度第九條所列情形之外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行審議批準(zhǔn)。

第八條 應(yīng)由股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，必須經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，方可提交股東大會(huì)審議。

第九條下列對(duì)外擔(dān)保須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò):

(一)本公司及控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；

(二)公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保；

(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；

(四)單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；

(五)對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。

(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他情形。

第十條 股東大會(huì)在審議為公司股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議

案時(shí)，該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決須經(jīng)出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過(guò)。

第三章 對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)的受理及審核程序

第十一條 公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)掌握被擔(dān)保對(duì)象的資信狀況，對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審慎評(píng)估，包括但不限于:

(一)為依法設(shè)立且合法存續(xù)的企業(yè)法人，不存在需要終止的情形；

(二)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況良好，具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流和良好的發(fā)展前景；(三)已經(jīng)提供過(guò)擔(dān)保的，應(yīng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)債權(quán)人要求公司承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任的情形；

(四)提供的材料真實(shí)、完整、有效；

(五)公司對(duì)其具有控制能力。

第十二條 公司對(duì)外擔(dān)保管理實(shí)行多層審核制，所涉及的公司相關(guān)部門包括:

(一)財(cái)務(wù)部門為公司對(duì)外擔(dān)保的初審及日常管理部門，負(fù)責(zé)受理及初審所有被擔(dān)保人提交的擔(dān)保申請(qǐng)以及對(duì)外擔(dān)保的日常管理與持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制；

(二)董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)公司對(duì)外擔(dān)保的合規(guī)性復(fù)核、組織履行董事會(huì)或股東大會(huì)的審批程序。

第十三條 公司對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)由財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)受理，被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)至少提前30個(gè)工作日向財(cái)務(wù)部門提交擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及附件，擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)至少應(yīng)包括以下內(nèi)容:

(一)被擔(dān)保人的基本情況；

(二)擔(dān)保的主債務(wù)情況說(shuō)明；

(三)擔(dān)保類型及擔(dān)保期限；

(四)擔(dān)保協(xié)議的主要條款；

(五)被擔(dān)保人對(duì)于擔(dān)保債務(wù)的還款計(jì)劃及來(lái)源的說(shuō)明；

(六)反擔(dān)保方案。

第十四條 被擔(dān)保人提交擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)的同時(shí)還應(yīng)附上與擔(dān)保相關(guān)的資料，應(yīng)當(dāng)包括但不限于:

(一)被擔(dān)保人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

(二)被擔(dān)保人最近經(jīng)審計(jì)的上一年度及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；

(三)擔(dān)保的主債務(wù)合同；

(四)債權(quán)人提供的擔(dān)保合同格式文本；

(五)不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說(shuō)明；

(六)財(cái)務(wù)部門認(rèn)為必需提交的其他資料。

第十五條 財(cái)務(wù)部門在受理被擔(dān)保人的申請(qǐng)后，應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門及時(shí)對(duì)被擔(dān)

保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在形成書(shū)面報(bào)告后(連同擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及附件的復(fù)印件)送交經(jīng)營(yíng)管理層進(jìn)行審議，審議通過(guò)后提交至董事會(huì)辦公室。

第十六條 董事會(huì)辦公室在收到財(cái)務(wù)部門的書(shū)面報(bào)告及擔(dān)保申請(qǐng)相關(guān)資料后進(jìn)行合規(guī)性復(fù)核。

第十七條 董事會(huì)辦公室在擔(dān)保申請(qǐng)通過(guò)其合規(guī)性復(fù)核之后根據(jù)《公司章程》的相關(guān)規(guī)定組織履行董事會(huì)或股東大會(huì)的審批程序。

第十八條 公司董事會(huì)審核被擔(dān)保人的擔(dān)保申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，董事會(huì)在必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估以作為董事會(huì)或股東大會(huì)作出決策的依據(jù)。

第十九條 公司董事會(huì)在同一次董事會(huì)會(huì)議上審核兩項(xiàng)以上對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)

(含兩項(xiàng))時(shí)應(yīng)當(dāng)就每一項(xiàng)對(duì)外擔(dān)保進(jìn)行逐項(xiàng)表決，且均應(yīng)當(dāng)取得出席董事會(huì)議的半數(shù)以上董事同意。若某對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)因董事回避表決導(dǎo)致參與表決的董事人數(shù)不足董事會(huì)全體成員半數(shù)的，該對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)交由股東大會(huì)表決。

第二十條 公司董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)作出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)有利害關(guān)系的董事或股東應(yīng)回避表決。

第二十一條 董事會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄董事會(huì)會(huì)議以及股東大會(huì)審議擔(dān)保事項(xiàng)的討論及表決情況并應(yīng)及時(shí)履行信息披露的義務(wù)。

第四章 對(duì)外擔(dān)保的日常管理以及持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條 公司提供對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)符合《擔(dān)保法》等相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定且主要條款應(yīng)當(dāng)明確無(wú)歧義。

第二十三條 財(cái)務(wù)部門為公司對(duì)外擔(dān)保的日常管理部門，負(fù)責(zé)公司及公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的統(tǒng)一登記備案管理。

第二十四條 財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)妥善保存管理所有與公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)相關(guān)的文件資料(包括但不限于擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及其附件、財(cái)務(wù)部門、公司其他部門以及董事會(huì)或股東大會(huì)的審核意見(jiàn)、經(jīng)簽署的擔(dān)保合同等)。

第二十五條 財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保期間內(nèi)被擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)情況以及財(cái)務(wù)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督以進(jìn)行持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制，在被擔(dān)保人在擔(dān)保期間內(nèi)出現(xiàn)對(duì)其償還債務(wù)能力產(chǎn)生重大不利變化的情況下應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)匯報(bào)。具體做好以下工作:

(一)及時(shí)了解掌握被擔(dān)保方的資金使用與回籠狀況；

(二)定期向被擔(dān)保方及債權(quán)人了解債務(wù)清償情況；

(三)如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保方的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)惡化，及時(shí)向公司匯報(bào)，并提出建議；(四)如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保方有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)之嫌疑，立即向公司匯報(bào)，并協(xié)同公司法律顧問(wèn)做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作；

(五)提前兩個(gè)月通知被擔(dān)保方做好債務(wù)清償及后續(xù)工作。

第二十六條 被擔(dān)保債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)視為新的對(duì)外擔(dān)保，必須按照本規(guī)定程序履行擔(dān)保申請(qǐng)審核批準(zhǔn)程序。

第二十七條 被擔(dān)保方不能履約，債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序。

第二十八條 人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，財(cái)務(wù)部門與公司法律顧問(wèn)應(yīng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。

第二十九條 保證合同中保證人為二人以上的且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，公司拒絕承擔(dān)超出公司份額之外的保證責(zé)任。

第三十條 本制度涉及到的公司相關(guān)審核部門及人員或董事、高級(jí)管理人員未按照規(guī)定程序擅自越權(quán)簽署對(duì)外擔(dān)保合同或怠于行使職責(zé)，給公司造成實(shí)際損失時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。

第五章 對(duì)外擔(dān)保的信息披露

第三十一條 公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)作出決議后，按全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)規(guī)則及其他規(guī)定的要求，將有關(guān)文件及時(shí)在報(bào)送并在指定刊物披露。

第三十二條 對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng)，有關(guān)責(zé)任部門和人員在出現(xiàn)下列情形時(shí)應(yīng)及時(shí)告知辦公室，以便公司及時(shí)履行信息披露義務(wù):

(一)被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；

(二)被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其它嚴(yán)重影響還款能力情形的。

第六章 附則

第三十三條 本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本公司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第三十四條 本規(guī)則所稱“以上”、“以內(nèi)”、“以下”，都含本數(shù)；“不滿”、“以外”不含本數(shù)。

第三十五條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十六條 本制度經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)，報(bào)經(jīng)公司股東大會(huì)審議批準(zhǔn)之日起生效。

(經(jīng)第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議審議通過(guò))

2016年8月4日
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